David Edwards
Hay muchos tipos diferentes de estafas criptográficas. Los estafadores no detendrán nada para obtener su criptomoneda. Puede proteger su criptomoneda de estafas sabiendo cuándo y cómo pueden ser atacados, así como qué hacer si cree que una criptomoneda o los mensajes relacionados con ella son falsos.
Tipos de estafas criptográficas
En general, las estafas criptográficas se dividen en dos categorías diferentes:
- acciones tomadas con la intención de obtener acceso a la billetera digital o información de autenticación de un objetivo. Esto significa que los estafadores intentan obtener datos que les permitan acceder a una billetera digital u otros tipos de datos privados, como códigos de seguridad. En algunos casos, esto incluye incluso el acceso al hardware físico.
- Transferir criptomonedas directamente a un estafador debido a suplantación de identidad, inversiones fraudulentas u oportunidades comerciales, u otros medios maliciosos.
Estafas de ingeniería social
En el caso de las estafas de ingeniería social, los estafadores utilizan la manipulación psicológica y el engaño para hacerse con el control de información vital relacionada con las cuentas de los usuarios. Estos fraudes llevan a las víctimas a creer que están tratando con una organización acreditada, como un soporte técnico, un miembro de la comunidad, un compañero de trabajo o un amigo.
Para ganarse la confianza de una víctima potencial y lograr que revele sus claves o envíe dinero a la billetera digital del estafador, los estafadores frecuentemente utilizan cualquier estrategia o se toman tanto tiempo como sea necesario. Cuando una de estas entidades "confiables" exige criptomonedas por cualquier motivo, es señal de estafa.
Estafas de romance
Los estafadores suelen utilizar sitios de citas para hacer creer a las víctimas crédulas que son socios en una relación comprometida. Una vez que se ha establecido la confianza, el tema de las ricas perspectivas de criptomonedas y la eventual transferencia de dinero o credenciales de identificación de cuenta surge con frecuencia en la conversación. De acuerdo con la Comisión Federal de Comercio (FTC), casi el 20% de las pérdidas reportadas por estafas románticas se realizaron en bitcoins.
Estafas de sorteos e impostores
Los estafadores también intentan asumir la personalidad de personas famosas, líderes empresariales o Bitcoin personas influyentes a medida que descienden en la esfera de influencia. En lo que se conoce como estafa de obsequio, muchos estafadores afirman igualar o multiplicar la criptomoneda que se les proporciona para atraer la atención de objetivos potenciales. Los mensajes bien elaborados provenientes de lo que con frecuencia parece ser una cuenta de redes sociales existente pueden generar con frecuencia una sensación de legitimidad y urgencia. Las personas pueden transferir dinero rápidamente con la expectativa de recibir un retorno inmediato debido a esta oportunidad ficticia “única en la vida”.
Los imitadores que se hacen pasar por representantes de la asistencia y la seguridad del intercambio de bitcoins se han puesto en contacto con muchos propietarios de criptomonedas.
Estafas de Phishing
Las estafas de phishing se dirigen a datos relacionados con carteras en línea en el contexto del sector bitcoin. Las claves privadas para las carteras criptográficas, necesarias para acceder a bitcoins, son de particular interés para los estafadores. Su enfoque es típico de muchas estafas comunes; envían un correo electrónico con enlaces que llevan a los destinatarios a un sitio web especialmente diseñado donde se les solicita que ingresen claves secretas. Con este conocimiento, los piratas informáticos pueden apoderarse de la criptomoneda.
Estafas de chantaje y extorsión
El chantaje por correo electrónico es otra técnica común de ingeniería social que utilizan los estafadores. Los estafadores amenazan con exponer sitios web para adultos u otros sitios web ilegales visitados por el usuario en dichos correos electrónicos a menos que el destinatario comparta sus claves privadas o envíe dinero al estafador. Estos incidentes reflejan un esfuerzo criminal de extorsión y deben ser reportados a una organización encargada de hacer cumplir la ley como el FBI.
Estafas de inversiones u oportunidades comerciales
El viejo dicho “si algo suena demasiado bueno para ser verdad, entonces probablemente lo sea” todavía suena cierto y es algo que cualquiera que se aventure a invertir en general debe tener en cuenta. Esto es especialmente cierto en el caso de las criptomonedas. Innumerables especuladores en busca de ganancias recurren a sitios web engañosos que ofrecen los llamados rendimientos garantizados u otras configuraciones en las que los inversores deben invertir grandes sumas de dinero para obtener rendimientos garantizados aún mayores.
Desafortunadamente, estas garantías falsas a menudo conducen a un desastre financiero cuando las personas intentan retirar su dinero y descubren que no pueden.
Nuevas oportunidades basadas en criptomonedas: ICO y NFT
Ofertas iniciales de monedas (ICO) y tokens no fungibles (NFTs), que se basan en criptomonedas inversiones, han aumentado la cantidad de formas en que los estafadores pueden obtener acceso a su dinero. Es fundamental entender que, aunque las inversiones o perspectivas de negocio basadas en criptomonedas puedan parecer atractivas, no siempre se corresponden con la realidad.
Por ejemplo, algunos estafadores crean sitios web de ICO falsos y dirigen a las personas para que agreguen criptomonedas a una billetera comprometida. En otros casos, es posible que la ICO tenga la culpa. Los fundadores pueden difundir tokens sin restricciones o engañar a los inversores con publicidad engañosa sobre sus productos.
Tiradores de alfombra
Un tirón de alfombra ocurre cuando los participantes del proyecto recaudan dinero o criptomonedas para financiar un proyecto, luego de repente eliminan toda la liquidez y desaparecen. Los inversores pierden todas sus contribuciones cuando se abandona el proyecto.
Estafa criptográfica de minería en la nube
Las plataformas harán publicidad dirigida a clientes minoristas e inversores para persuadirlos de que depositen dinero por adelantado para garantizar un suministro constante de poder minero y recompensas. Después de recibir su pago inicial, estos sitios no obtendrán los beneficios ya que no poseen realmente la tasa de hash que afirman tener. Aunque la minería en la nube no siempre es una estafa, se requiere una investigación cuidadosa del sitio antes de invertir.
Cómo detectar una estafa criptográfica
Estafa criptográfica Es fácil de detectar cuando sabes lo que estás buscando. Las criptomonedas legítimas tienen divulgación disponible, con información detallada sobre la cadena de bloques y los tokens asociados.
Leer el Libro Blanco
Las criptomonedas pasan por un proceso de desarrollo. Previo a este procedimiento, un detalles de la moneda Por lo general, está abierto a todos para que lo lean. Establece las fórmulas, describe los protocolos y blockchain, y explica cómo funcionará toda la red. Las criptomonedas falsas no funcionan de esta manera; en cambio, las personas detrás de ellos publican “libros blancos” que están mal escritos, tienen números inexplicables, se saltan la explicación de cómo planean utilizar la moneda o no parecen un libro blanco legítimo.
Identificar a los miembros del equipo
Los libros blancos siempre deben identificar a los miembros y desarrolladores detrás de la criptomoneda. Hay casos en los que es posible que un proyecto criptográfico de código abierto no haya nombrado desarrolladores, pero esto es típico del código abierto. La mayoría de la codificación, los comentarios y las discusiones se pueden ver en GitHub o GitLab. Algunos proyectos utilizan foros y aplicaciones como Discord para debatir. Si no puede encontrar ninguno de estos y el documento técnico está lleno de errores, es probable que se trate de una estafa.
Busque artículos "gratuitos"
Muchas estafas de criptomonedas ofrecen monedas gratis o prometen "dejarlas" en su billetera. Recuerde que nada es gratis, especialmente el dinero y las criptomonedas.
Examinar el marketing
El uso de criptomonedas no suele ser una forma de ganar dinero. Estos son proyectos con un objetivo claro y monedas o tokens creados específicamente para respaldar la funcionalidad blockchain. Los proyectos legítimos de criptomonedas no se publicarán en las redes sociales anunciándose como la criptomoneda más nueva y mejor que no debes perderte.
Es posible que lea actualizaciones sobre criptomonedas sobre desarrollos de blockchain o nuevas precauciones de seguridad, pero debe tener cuidado con actualizaciones como “$14 millones recaudados” o comunicaciones que parecen estar más centradas en el dinero que en mejoras en la tecnología que impulsa la criptomoneda.
La tecnología Blockchain está siendo utilizada por empresas de renombre para ofrecer servicios. Aunque pueden utilizar tokens para pagar tarifas de transacción en sus blockchains, el marketing debería tener una apariencia más legítima. Toda la información será fácilmente accesible en sus sitios web y tendrán dinero para gastar en patrocinios y apariciones de celebridades. Estas empresas anunciarán sus servicios basados en blockchain en lugar de instar a las personas a adquirir sus criptomonedas.
Cómo evitar una estafa criptográfica
Hay Varias acciones que puedes tomar para evitar ser estafado. Si nota alguno de los signos, no debe hacer clic en ningún enlace, marcar un número de teléfono, contactarlos de ninguna manera ni enviarles dinero. Además:
- Nunca proporciones tus claves privadas de Bitcoin en respuesta a solicitudes. Nadie necesita esas claves para realizar una transacción legal de criptomonedas; solo controlan su acceso a su criptomoneda y billetera.
- Ignora las promesas de que ganarás mucho dinero.
- Nunca escuches inversión extranjera gerentes que se comunican con usted y prometen aumentar su dinero pronto.
- Ignore a las celebridades: una celebridad no se comunicará con la gente para comprar criptomonedas.
- Si estás utilizando un servicio o aplicación de citas en línea, conoce a tus intereses amorosos en persona antes de darles dinero.
- Nunca responda mensajes de texto o correos electrónicos de empresas conocidas u desconocidas que afirmen que su cuenta ha sido congelada o que están preocupadas.
- Si recibe un correo electrónico, un mensaje de texto o un mensaje de redes sociales de un gobierno, una agencia policial o una empresa de servicios públicos indicando que sus cuentas o activos están congelados y que necesitará enviar criptomonedas o dinero, comuníquese con la agencia e ignore el mensaje.
- Ignore las ofertas de trabajo para convertirse en convertidor de efectivo a criptomonedas o minero de criptomonedas.
- Sea escéptico ante las afirmaciones de que tienen material explícito suyo que quieren publicar hasta que proporcione criptomonedas y lo informe.
- No acepte dinero o criptomonedas "gratis".
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Cómo denunciar una estafa criptográfica
Si ha sido víctima de una estafa criptográfica o sospecha que sí lo ha sido, existen varias organizaciones que pueden ayudarlo. Para obtener ayuda, utilice sus formularios de quejas en línea:
- Informe de fraude de la FTC
- Quejas y consejos sobre la Comisión de Comercio de Futuros de Materias Primas
- Informes de fraude a la Comisión de Bolsa y Valores de EE. UU.
- Denuncia del Centro de Denuncias de Delitos en Internet del FBI
También puede comunicarse con el intercambio de cifrado que utiliza. Es posible que tengan medidas de prevención de fraude u otras medidas para proteger sus criptoactivos y su dinero.
