Tomas Daniels
Para resolver varias investigaciones regulatorias realizadas por la Autoridad Reguladora de la Industria Financiera (FINRA) por incumplimiento, incluidas infracciones contra el lavado de dinero (AML) y deficiencias en los procedimientos de supervisión y divulgación, Robinhood aceptó pagar $29.75 millones.
Errores regulatorios y desintegración de acuerdos
El 7 de marzo, la FINRA anunció el acuerdo, que incluye una restitución de 3.75 millones de dólares a los clientes afectados y una sanción civil de 26 millones de dólares. El regulador descubrió que Robinhood violó los procedimientos contra el lavado de dinero, el monitoreo de transacciones y la verificación de cuentas porque no abordó las señales de advertencia de posibles irregularidades.
Debido a la supervisión inadecuada de Robinhood de su sistema de compensación, se produjeron retrasos en el procesamiento durante períodos de alta actividad comercial entre marzo de 2020 y enero de 2021. Durante este tiempo, GameStop (GME) y AMC Entertainment Holdings (AMC) estuvieron sujetas a restricciones sobre sus acciones de memes.
Además, FINRA descubrió que Robinhood Financial y Robinhood Securities no identificaron, investigaron ni revelaron transacciones sospechosas, como transferencias de dinero fraudulentas, operaciones manipuladoras y apropiaciones de cuentas por parte de piratas informáticos externos.
Las normas contra el lavado de dinero se infringieron aún más cuando se descubrió que Robinhood había abierto miles de cuentas sin confirmar adecuadamente la identidad de sus clientes. Además, la empresa permitió que personas influyentes pagadas publicaran contenido promocional engañoso en las redes sociales al no controlar ni retener las comunicaciones en las redes sociales.
Acuerdos regulatorios previos y restitución
La restitución de 3.75 millones de dólares se debe a la práctica de Robinhood Financial de “collaring”, que es el proceso de convertir órdenes de mercado en órdenes limitadas, y a su incapacidad de brindarles a los clientes información adecuada.
Robinhood estuvo de acuerdo con las conclusiones del regulador, pero no reconoció ni refutó las acusaciones de FINRA. Este acuerdo se produce después de que las entidades de Robinhood acordaran pagar 45 millones de dólares a la Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos (SEC) en enero de 2024 por admitir haber infringido más de diez regulaciones de valores, entre ellas no mantener actualizada la correspondencia electrónica.
Buenos resultados del cuarto trimestre a pesar de los obstáculos regulatorios
Con un beneficio neto de 916 millones de dólares y más de 1 millones de dólares en ingresos, Robinhood informó de unos resultados financieros históricos para el cuarto trimestre de 4 a pesar del escrutinio regulatorio. Cabe destacar que los volúmenes de operaciones con criptomonedas aumentaron un 2024% hasta los 450 millones de dólares, mientras que las ganancias aumentaron un 71% hasta los 200 millones de dólares.
Los sólidos resultados financieros resaltan la tenacidad de Robinhood en el feroz mercado del comercio en línea mientras negocia estos obstáculos regulatorios.
